兰州在线

宁夏银行西安分行违法遭罚 流动资金贷款信贷被挪用

?

中国经济网北京9月25日,银保监会网站宣布,陕西银宝监管局行政处罚信息的披露(陕银保险监管银监[2019] 35号)显示,宁夏银行'安分行在发行流动资金贷款信贷资金作其他用途的情况下,根据陕西省银宝市监察局第《中华人民共和国银行业监督管理法》条第40条的规定,处三十万元以下罚款。

陕西省银保局行政处罚信息披露表(陕银保险监督银行处罚字[2019] 36号)表明,党的何亚玲支付宁夏银行西安分行营运资金贷款信贷资金的行为被用于其他目的。负总承包商和直接领导责任,根据第40条的规定,陕西银宝监督局发出警告。

陕西省银监局行政处罚信息披露表(陕航保险监督银监字[2019] 37号)表明,党的罗瑜向宁夏银行西安分行发放了流动资金贷款信贷资金,其他目的。该行为承担主要的管理,监督和领导责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第40条的规定,陕西银宝监管局已对其发出警告。

根据中国经济网的咨询,宁夏银行成立于1998年10月28日。它是由宁夏回族自治区,银川市政府和企业共同组建的股份制商业银行。 2009年12月8日,宁夏银行西安分行在西北城市商业银行的省(区)开业。截至目前,宁夏银行的最大股东是新华联控股有限公司(非创始人),持股15.84%。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:有下列情形之一的,可以责令银行业金融机构成立,国务院银行业监督管理机构责令改正,处二十万元以上五十万元以下的罚款。元;情况特别严重或逾期。不予纠正的,可以责令其停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(1)未经资格审查任命董事和高级管理人员;

(2)拒绝或阻碍异地监督或现场检查;

(3)提供虚假或掩盖重要事实的文件,报告以及其他文件或材料;

(4)没有按照规定披露信息;

(5)严重违反审慎的操作规则;

(6)拒绝执行本法第37条规定的措施。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条:银行金融机构违反法律,行政法规和国家银行监督管理的有关规定的,银行管理机构应当依照本法第四十四条至第四十七条的规定执行。除了规定的罚款外,还可以区分不同情况并采取以下措施:

(1)责令银行金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接负责的人员处以纪律处分;

(二)银行金融机构的行为不构成犯罪的,对董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予直接警告,并处以五万元以上五万元以下的罚款。处以五十万元以上的罚款;

(3)取消直接负责的董事和高级管理人员的终身任职资格,并禁止直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员在一定时间内工作直到生命的尽头。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十二条:如果出借人有下列情形之一,中国银行业监督管理委员会除可以依照本办法第四十一条采取监管措施外,还可以规定第四十八条的处罚:

(1)发行不符合要求的个人贷款;

(2)签订的贷款合同不符合本办法的规定;

(3)违反本办法第七条的规定;

(4)将贷款调查的所有事宜委托给第三方;

(5)超出或超过贷款授权机构伪造贷款批准贷款;

(6)指示借款人在虚构的情节中获得贷款;

(7)如果应发现但未发现借款人违反贷款合同的合同,或者发现但未采取有效措施的情况;

(8)其他严重违反本办法规定的审慎操作规则的情况。

以下是原文:

(编辑:李贤杰)

——